Como trocar Cryptocurrency.
Segunda-feira, 8 de janeiro de 2018.
Este guia fornece uma visão geral rápida das três maneiras de negociar (comprar / vender) cryptocurrencies como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH).
Comecei a escrever sobre criptografia em 2018 e extraí Bitcoin do meu laptop naquele ano. Eu também tive o prazer de ser citado por Minyanville para uma análise em meu artigo intitulado Bitcoin Arbitrage, Scalping Market Inefficiencycies e Currency Market Share Gradual Shift, que apareceu no Yahoo Finance.
Avanço rápido para hoje, e o mercado de investimentos alternativos cresceu exponencialmente. As criptografia cresceram em popularidade - graças à proliferação de tecnologia financeira (Fintech) que impulsionou a adoção de produtos financeiros não bancários procurados pelos investidores e alimentados por tecnologia de cadastro (cadastro).
Desenvolvido pela Blockchain Technology.
De acordo com dados da CB Insights, o valor do capital de capital de risco investido em empresas Fintech atingiu um novo recorde trimestral no segundo trimestre de 2017 de US $ 5,19 bilhões, dos quais US $ 232 milhões foram investidos em empresas de blocos / Bitcoin.
Substituindo a necessidade de qualquer terceiro confiável, a tecnologia Block Chain está sendo usada para alimentar e verificar as transações de cryptocurrency pertencentes a endereços públicos (que possuem bitcoin) controladas por chaves privadas (usadas em carteiras de bitcoin) em redes descentralizadas.
De acordo com dados da CoinMarketCap, a capitalização de mercado de universo criptográfico está em mais um máximo histórico de US $ 139 bilhões em 14 de agosto de 2017.
A maior parte do valor é detida pela Bitcoin (quase 50%), com o comércio de criptografia acima de US $ 4.200. Usando os dados de preços da Bitstamp, o instantâneo do gráfico abaixo do TradingView mostra os preços diários do candlestick para o Bitcoin versus o dólar norte-americano (BTC / USD), representando o aumento do preço da Bitcoin em 2017.
Classe alternativa de ativos emergentes.
Escusado será dizer que o lugar da Bitcoin como um bem digital alternativo entre criptografia tornou-se entrincheirado, apesar dos ventos contrários prováveis que continuará a enfrentar à medida que evolua ainda mais. A Comissão de Valores Mobiliários (SEC) anunciou no início de agosto de 2017 que certas Ofertas iniciais de moedas (ICOs) - que utilizam criptografia para financiamento - seriam reguladas como títulos.
Pouco tempo depois, o Chicago Board of Options Exchange (CBOE) seguiu, dizendo que seria lançar opções sobre derivativos de criptografia, já que os investidores já estão buscando formas diferentes de incorporar ativos digitais como o Bitcoin em suas carteiras.
Muitos investidores agora reconhecem cryptocurrencies como Bitcoin (BTC) e Ethereum (ETH) como classes de ativos. Portanto, conhecer as três maneiras de trocar esta cryptocurrency pode ser útil para investidores da Bitcoin (e pode ser aplicável a outras criptografia).
Ponteiro rápido: os custos de negociação, incluindo quaisquer comissões e taxas para criptografia de transações, podem ser substanciais, atingindo bem mais de US $ 1.000 por $ 1.000.000 em moeda ou mais, em comparação com a negociação do mesmo valor em moedas fiat (não-digitais) na moeda estrangeira ( forex) mercado.
Depois de examinar as três formas de negociar o Bitcoin, expandiremos nossa exploração nos prós e contras de cada caminho e, em seguida, forneceremos uma linha de fundo para cada categoria e um resumo geral abaixo.
Como negociar Bitcoin.
Abaixo estão as três maneiras pelas quais você pode trocar Bitcoin:
Compre o subjacente de uma troca ou corretor de criptografia em linha (mantendo a moeda atual em uma carteira na bolsa ou fora do site) Comércio (compra / venda) um derivado de CFD (Contrato por Diferença) e mantenha a margem de caixa com um corretor de Forex on-line ou corretor multi-ativos. Compre uma segurança pública relacionada com a Bitcoin e segure compartilhamentos com um corretor de ações online.
Comprar o Activo Subjacente (Actual): Prós e Contras.
Tomando a primeira opção listada acima, que é comprar o subjacente, você se torna o titular direto do recurso digital. Após a compra, a criptografia é enviada para o endereço ou a conta do bitcoin (carteira) com a troca. A partir daí, você pode transferir a crypotocurrency para qualquer endereço de bitcoin ou endereço de carteira usando sua chave privada que verifica que você controla a propriedade do recurso.
Esta responsabilidade de proteger sua chave privada que controla o recurso digital também vem com alguns riscos adicionais, conforme explicado abaixo. Primeiro, iremos ao lado positivo de possuir o bem digital subjacente.
Você controla o patrimônio digital subjacente real. Opção mais versátil (pode ser transferida, vendida, trocada / convertida). Pode ser protegido com o uso de uma chave privada ou pela carteira da troca Nenhum risco de contraparte de terceira parte quando a chave privada é mantida em armazenamento frio offline. Várias opções de carteira de pagamento disponíveis para armazenar / transferir o ativo.
A chave privada que pode ser exclusiva para cada endereço deve ser salvaguardada (sua responsabilidade). Pode ser necessário conhecimento técnico para realizar operações. A chave privada perdida pode equiparar a ativos perdidos (irrecuperáveis). Se a chave privada for armazenada na troca onde você comprou o Bitcoin, ele poderia ser pirateado e seu Bitcoin poderia ser roubado da troca. As carteiras Thirdparty podem ser pirateadas ou sujeitas a malware / phishing e seu Bitcoin pode ser roubado. Se você manter a chave privada apenas off-line (armazenamento frio) e perder sua chave privada e não conseguir recuperá-la, o Bitcoin está perdido para sempre. Você deve se lembrar da sua senha ou chave particular se você armazenar seu Bitcoin eletronicamente ou certifique-se de que você pode recuperar sua chave privada (quanto mais fácil, mais propenso ao seu Bitcoin é roubo potencial por hackers).
Para os investidores de longo prazo que estão dispostos a proteger ativamente o seu Bitcoin, possuir o subjacente é claramente o caminho a seguir, mas medidas prudentes devem ser tomadas para mitigar o risco de roubo de Bitcoin e / ou perda de chaves privadas (ou seja, diversificação de participações em carteira / tipos de armazenamento, usando autenticação de dois fatores e frases de passagem fortes).
É importante que os investidores percebam que nem todas as trocas e corretores que oferecem a entrega do Bitcoin subjacente são criados iguais. Algumas empresas foram vítimas de roubo por hackers que roubaram Bitcoin pertencentes a clientes cujo dinheiro foi realizado nas trocas. Enquanto isso, outras trocas do Bitcoin faliram (como no caso do Mt. Gox), como resultado de fraude ou má administração.
Esse risco de contraparte e risco de perda de hackers é outro motivo pelo qual alguns investidores não detêm seu Bitcoin em troca diretamente, mas transferem-no para uma carteira independente (que traz seus próprios riscos, conforme descrito acima).
No entanto, a escolha de uma troca que atende às suas necessidades é importante. Para os investidores baseados nos EUA, a CoinBase é uma das principais bolsas para oferecer operações de criptografia na Bitcoin e recentemente integrada com a Fidelity Investments para que os clientes da Fidelity possam ver seus saldos da Coinbase de suas contas de corretagem Fidelity.
Para clientes não norte-americanos, a Swissquote - uma grande corretora / banco de divisas na Suíça - uniu-se à Bitstamp para oferecer o Bitcoin efetivo. E o GMO Click Holdings baseado no Japão, outro dos maiores corretores forex por volume, lançou sua oferta de Moeda de OGM para investidores da Bitcoin.
Negociação de Bitcoin como CFD / Derivada: Prós e Contras.
Negociar um CFD ou derivado no Bitcoin nega a responsabilidade de proteger quaisquer chaves privadas. Um maior grau de alavancagem geralmente é oferecido em derivativos, então sua margem de caixa pode ter mais poder de compra (aumento de risco / recompensa). CFD / derivados permitem curto prazo, abrindo uma posição de venda sem ter uma posição comprada (comprando), para aqueles que procuram especular sobre uma queda nos preços do subjacente. Os corretores podem oferecer taxas de transação mais baixas, embora os spreads possam ser ligeiramente mais amplos ou marcados, dependendo das fontes de liquidez que a corretora usa.
Os spreads (custo de negociação) geralmente são mais amplos em comparação com a negociação do subjacente. As negociações podem ser canceladas ou revertidas no caso de o corretor encontrar falhas em seus sistemas (preço, etc.) ou se encontrar um cliente violar seu contrato de conta particular com o referido corretor (os acordos variam). Os clientes dependem da credibilidade do corretor on-line para gerenciar qualquer risco de forma prudente e garantir que ele esteja bem capitalizado (menos risco de desaparecimento). A margem de negociação significa que há uma chance de um saldo negativo ocorrer no caso de uma enorme volatilidade do mercado, uma lacuna ou outro evento sistêmico do Black Swan. Nesses casos, o risco de contraparte cai no corretor, o que significa que, se o corretor declara falência, os investidores podem sofrer perdas substanciais e não receber prioridade entre os credores.
Os comerciantes ativos que procuram especular sobre o Bitcoin a curto ou médio prazo podem achar que a negociação de CFD / derivativos na Bitcoin usando um corretor de Forex on-line irá fornecer-lhes uma negociação de 24 horas, margem potencialmente menor e a capacidade de passar por longo ou curto. Por causa do risco de contraparte, escolher um corretor é tão importante como encontrar um com as melhores ferramentas de negociação ou taxas de comissão.
Corretores de Forex que oferecem (negociação de margem) Bitcoin como CFD.
Exemplo de negociação de bitcoin (BTC) e cryptocurrencies na plataforma web da eToro:
Comprar valores mobiliários relacionados a Bitcoin (ETFs, ETPs, etc.): Prós e contras.
Negociar uma segurança relacionada com Bitcoin que visa reproduzir o desempenho do ativo ou atuar como um fideicomisso que detenha a Bitcoins, onde os investidores não precisam possuir chaves privadas, oferece aos comerciantes um veículo de investimento alternativo para comprar e manter (apenas por muito tempo). Não requer a salvaguarda de negociações de chaves privadas como uma garantia de câmbio publicamente listada sob as diretrizes de troca.
O preço da garantia e o preço do ativo subjacente (Bitcoin) podem variar, causando um erro de rastreamento, devido a taxas ou outras diferenças na metodologia de construção de portfólio. A segurança só pode ser negociável durante as horas de câmbio e não 24 horas por dia, como é o caso da Bitcoin. O volume da garantia negociada pode ser inferior ao volume disponível do ativo subjacente (tornando-o ilíquido). Os spreads de lances / pedidos e outras taxas podem ser diferentes do custo de compra do subjacente diretamente.
Para os investidores no mercado de ações, investir em Bitcoin indiretamente através de uma garantia listada, como um ETF, ETP ou confiança, pode ser adequado para aqueles que procuram assumir uma posição passiva. Os comerciantes ativos podem encontrar as horas de negociação limitadas e a potencial falta de volume como fator limitante que poderia prejudicar sua negociação. Em geral, o uso de títulos cotados que investem, rastreiam ou mantêm a Bitcoin pode ser uma alternativa viável para diversificar os riscos de negociação de margem ou a salvaguarda de chaves privadas ao comprar o subjacente.
Agentes de ações que oferecem títulos e / ou negociação de futuros relacionados a Bitcoin.
Desenvolvimentos da indústria para valores mobiliários relacionados à Bitcoin.
Seguindo a ETF da Bitcoin proposta pelos Winklevoss Twins para aprovação regulamentar, mas rejeitada pela SEC, há apenas um punhado de opções disponíveis à medida que os reguladores tentam enfrentar os desafios atuais colocados pelas empresas de investimento que desejam criar veículos de investimento relacionados à criptografia, inclusive em Bitcoin.
Existe também uma ETF pendente de revisão de normas baseada em Ethereum, e muitos desses produtos provavelmente seguirão. Por enquanto, existem apenas algumas opções disponíveis. Por exemplo, o símbolo do ticker GBTC é uma dessas garantias listadas na Bolsa de Mercados de OTC, com sede nos EUA, e está disponível em grandes corretoras online, como a Fidelity, oferecendo aos investidores do mercado de ações uma maneira de obter exposição ao Bitcoin sem comprar o subjacente ou usar um derivado .
A GBTC é apoiada por uma das maiores empresas de capital de risco que se especializa em Bitcoin e está afiliada a um grupo substancial de negócios relacionados liderados por Barry Silbert - um investidor de Bitcoin proeminente e figura da indústria.
Pensamentos finais.
Seguindo o recente bifurcador que aconteceu com o Bitcoin no início de agosto de 2017, onde a rede se dividiu em duas versões separadas de blocos depois que uma maioria de mineiros decidiu criar uma nova filial, uma nova moeda chamada Bitcoin Cash (BCH) foi concedida a cada Bitcoin ( BTC) realizada antes e por meio do evento fork.
Eventos como esses podem representar problemas para os fideicultores relacionados com Bitcoin, como o GBTC, dependendo de como tais eventos são tratados e do grau de distribuições e taxas administrativas. Por essa razão e os prós / contras observados acima, os títulos relacionados com Bitcoin não seriam minha primeira escolha ao olhar para as três maneiras de negociar esse recurso.
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Interactive Brokers Review 2018.
Interactive Brokers foi criado para investidores ativos ou avançados. Se você se encaixa nessas categorias, você provavelmente adorará a plataforma de negociação do corretor, sua ampla gama de títulos disponíveis para negociação (incluindo ações estrangeiras), taxas de margem ridiculamente boas e baixas comissões.
Interactive Brokers nem sempre é ótimo para iniciantes ou comerciantes menos ativos. O investimento mínimo elevado do corretor e as taxas mensais de inatividade tornam menos atraente para investidores menores, e para este conjunto, os fortes positivos podem não compensar a falta de elementos educacionais e um menor nível de atendimento ao cliente.
Enquanto os Interactive Brokers atende as necessidades dos comerciantes avançados admiravelmente, os investidores mais novos podem querer verificar a lista NerdWallet & # 8217; dos melhores corretores para iniciantes.
Classificação de NerdWallet: 4.0 / 5.
Fatos rápidos.
Comissões: preços fixos e tarifários em volume, a partir de US $ 1 mínimo da conta: Promoção de US $ 10.000: condições especiais para clientes com 25 anos ou menos.
Interactive Brokers é o melhor para:
Comerciantes avançados Tradutores de dias Tradutores de ações Penny Margem de contas Operações de negociação Tradutores ativos.
Interactive Brokers em resumo.
• Forex ($ 10 milhões em ativos necessários)
Onde brilhos interativos brilham.
Comissões baixas: é difícil vencer a estrutura da comissão de ações e fundos de troca negociada na Interactive Brokers, que favorece os freqüentes comerciantes de alto volume em apenas 0,5 centavos por ação. Há uma comissão de comércio mínimo de $ 1 e um máximo de 0,5% do valor total do comércio, e as taxas de câmbio e regulatórias estão incluídas. O corretor também oferece preços diferenciados para taxas mais baixas ainda mais: os investidores que comercializam mais de 300 mil ações por mês podem pagar 0,2 centavo ou menos por ação, dependendo do volume de negócios, embora as taxas cambiais e regulatórias estejam extra neste plano. As taxas podem ser ainda menores para os comerciantes verdadeiramente de alto volume.
A troca de opções, também, é oferecida a preços baixos, com apenas uma cobrança de 70 centavos por contrato e sem base (mínimo $ 1 por pedido), além de descontos para volumes maiores.
Plataforma de negociação: Interactive Brokers 'Trader Workstation é considerada uma das melhores plataformas de negociação disponíveis para comerciantes avançados. A plataforma da área de trabalho é rápida e inclui recursos padrão, como monitoramento em tempo real, alertas, listas de vigilância e um painel de conta personalizável. Um laboratório de estratégias de opções permite que você crie e envie ordens de opções múltiplas simples e complexas e compare até cinco estratégias de opções ao mesmo tempo.
Outras ferramentas incluem um laboratório de volatilidade, gráficos avançados, mapas de calor do setor e desempenho de símbolo de estoque, comércio de papel e um replicador de fundos mútuos, o que ajuda os usuários a identificar ETFs que replicam o desempenho de um fundo mútuo selecionado, mas oferecem taxas mais baixas. Um novo recurso, o InteractiveBroker FYIs, oferece notificações personalizadas sobre eventos que podem afetar os investimentos de um comerciante. Pesquisas, notícias e dados de mercado também estão disponíveis, embora, em muitos casos, seja uma taxa de assinatura premium.
Os novatos provavelmente encontrarão o Trader Workstation completamente esmagador, até o ponto de ser inutilizável. Mas Interactive Brokers também oferece um forte aplicativo de comércio móvel e IB WebTrader, uma plataforma de negociação de navegador simplificada que é um pouco mais fácil de navegar.
Taxas de margem: os comerciantes que procuram usar a margem amarão as taxas que os Interactive Brokers oferecem; eles são extremamente baixos. A taxa de margem máxima é a taxa de referência mais 1,5%. O corretor cobra uma taxa combinada com base no tamanho do empréstimo de margem. Tem uma calculadora em seu site para ajudar os investidores a fazerem a matemática com base no saldo deles.
Seleção de investimento: Interactive Brokers oferece acesso a uma grande variedade de produtos, desde ofertas padrão de ações, opções, ETFs, fundos de investimento e títulos para metais preciosos, negociação forex e futuros. Aqueles que desejam fazer negócios forex alavancados precisarão de ativos de US $ 10 milhões ou mais.
Onde Interactive Brokers fica aquém.
Requisito mínimo de investimento: o requisito de investimento mínimo de US $ 10.000 é mais acentuado do que em muitos outros corretores on-line, o que traz a classificação do Interactive Brokers abaixo. A empresa reduz seu mínimo para US $ 5.000 para contas individuais de aposentadoria e US $ 3.000 para clientes com 25 ou menos anos.
Taxas de inatividade: aqui, também, os mínimos são altos para todos os comerciantes, mas muito freqüentes. Contas com saldos abaixo de US $ 100.000 devem atender um mínimo de US $ 10 por mês em comissões de comércio, ou os Interactive Brokers cobrarão a diferença como uma taxa mensal. Contas com saldo patrimonial de US $ 2.000 ou menos devem atender a comissões mínimas de comércio de US $ 20. Mais uma vez, há uma pausa para clientes com 25 anos ou menos, que têm uma comissão de comércio mensal mínima de apenas US $ 3.
Experiência do cliente: porque os Interactive Brokers possuem uma variedade de estruturas de comissão e tarifas adicionais, pode ser difícil para os investidores identificar rapidamente quais serão seus custos. O site e as plataformas de negociação estão claramente orientadas para comerciantes avançados.
Interactive Brokers é certo para você?
Interactive Brokers é uma ótima opção para os comerciantes ativos, especialmente se eles podem se mudar para a configuração de preços de volume mais barata do corretor. Mas mesmo os comerciantes modestamente ativos ou aqueles com um saldo acima de US $ 100.000 devem ver algumas economias em relação aos corretores on-line mais tradicionais, uma vez que podem evitar a taxa de inatividade mensal. Este grupo também apreciará a plataforma de negociação de alta qualidade do corretor e a rápida execução comercial.
Mas os iniciantes menos ativos podem ser melhor servidos em outro lugar. As comissões de negociação do título da corretora provavelmente ganharam e não compensaram as taxas de inatividade, e o mínimo da conta é um obstáculo muito alto para muitos investidores mais novos.
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Corretores interativos do poder de compra forex
Tenho um problema com Interactive Brokers. Como sou aluno e não tenho emprego a tempo inteiro, não posso abrir a Conta Margem. Então, basicamente, eu só posso fazer posições longas em ações dos EUA. Isso está tudo bem e bom, já que atualmente só estou interessado em fazer longas estratégias para minimizar os riscos.
O principal problema com os Interactive Brokers é que leva até três dias para liquidar o dinheiro depois de vender o estoque.
Deixe-nos dizer que você tem 2000 $ em sua conta e comprou 2000 $ de MSFT. E, você liquidará todas as suas posições 2100 $ algum tempo depois. O problema é que você não pode usar esse 2100 $ para comprar outras ações, inclusive MSFT, imediatamente. Você precisa esperar cerca de 3 dias para concluir a transação. Só então, você pode usar esse dinheiro. Como você pode imaginar, essa é uma grande limitação. Basicamente, você tem que criar estratégias que não são muito freqüentes se você quiser usar uma parte significativa do seu dinheiro.
Eu tentei falar sobre isso com o serviço ao cliente da IB e não cheguei a lugar nenhum. Eu entendo que não é um problema de Quantopian. Mas, eu queria saber se a Quantopian está em melhor posição para fazer um acordo com os Interactive Brokers para agilizar a transação ou usar o dinheiro do IB de igual montante enquanto espera terminar a transação.
Qualquer sugestão será apreciada !
Uma vez que a liquidação é T + 3, não seria sempre a questão se você não tiver uma conta de margem? Então você quer que o Quantopian lhe dê crédito?
Tenho certeza de que esse problema se aplica a todas as corretoras, não apenas aos Interactive Brokers.
Se você deseja colocar negociações que freqüentemente e não segurando dinheiro suficiente em reserva para você passar pelo período de liquidação, então você realmente precisa de uma conta de margem, independentemente do corretor que você está usando e se você é? negociação algorítmica ou manual.
O material deste site é fornecido apenas para fins informativos e não constitui uma oferta de venda, uma solicitação de compra ou uma recomendação ou endosso para qualquer segurança ou estratégia, nem constitui uma oferta de prestação de serviços de consultoria de investimento pela Quantopian. Além disso, o material não oferece nenhuma opinião em relação à adequação de qualquer segurança ou investimento específico. Nenhuma informação contida neste documento deve ser considerada como uma sugestão para se envolver ou abster-se de qualquer curso de ação relacionado ao investimento, já que nenhuma das empresas atacadas ou nenhuma das suas afiliadas está a comprometer-se a fornecer conselhos de investimento, atuar como conselheiro de qualquer plano ou entidade sujeito a A Lei de Segurança de Renda de Aposentadoria do Empregado de 1974, conforme alterada, conta de aposentadoria individual ou anuidade de aposentadoria individual, ou dar conselhos em capacidade fiduciária em relação aos materiais aqui apresentados. Se você é um aposentadorio individual ou outro investidor, entre em contato com seu consultor financeiro ou outro fiduciário não relacionado a Quantopian sobre se qualquer idéia, estratégia, produto ou serviço de investimento descrito aqui pode ser apropriado para suas circunstâncias. Todos os investimentos envolvem risco, incluindo perda de principal. A Quantopian não oferece garantias sobre a precisão ou integridade das opiniões expressas no site. Os pontos de vista estão sujeitos a alterações e podem ter se tornado pouco confiáveis por vários motivos, incluindo mudanças nas condições do mercado ou nas circunstâncias econômicas.
Se o meu algo tentar comprar nesse período, os fundos ainda não disponíveis, o que aconteceria?
Se os fundos ainda não estiverem disponíveis, a ordem será rejeitada pelo IB e aparecerá como tal no painel de troca comercial. Você também pode ver a mensagem de rejeição de alto nível transmitida pelo IB.
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Oi, Nyan. O problema real é que a Sitipian precisa colaborar com outros corretores como TD, ThinkorSwim, Suretrader, etc. O Interactive Brokers requer 10K para abrir uma conta, e não para muitas pessoas terem 10 milhas em torno do comércio.
É verdade que a Quantopian também deve trabalhar com outros corretores. Isso seria fantástico. O IB exige 10K para abrir a conta. O IB costumava ter uma opção para abrir uma conta com muito menos de 10K para alguém com menos de 25. Não lembro se o valor exato, mas acho que é 3000 $. Não tenho certeza se eles ainda fazem isso. Meu principal objetivo deste post é aumentar a conscientização sobre a limitação da conta de caixa no IB e considerar essa limitação enquanto codificam suas estratégias aqui.
A propósito, pode haver um problema com IB se o pedido for rejeitado muitas vezes porque a transação ainda não está resolvida (e não há dinheiro suficiente).
Ao fazer negociação ao vivo em Quantiopian com IB, o saldo de caixa no objeto de portfólio reflete a disponibilidade real de caixa do IB (ou seja, as transações liquidadas) ou é otimista, incluindo transações não resolvidas?
Como outros disseram, o T + 3 irá limitar você sempre que você trocar com qualquer corretor ou mesmo diretamente. Apenas demora muito para transferir os fundos. No entanto, isso também significa que T + 3 pode transferir o dinheiro da sua conta para a outra pessoa. Basicamente, se você vender uma ação no dia 1, você receberá esse dinheiro para a venda no dia 4. No entanto, se você comprar uma ação no dia 2, você precisará do dinheiro para comprar essa ação no dia 5. Então, você obter o dinheiro no dia 4 e usá-lo no dia 5. Todas as transações são apenas atrasadas por 3 dias, a menos que seja mais rápido (o que não ganhou, a menos que você tenha os fundos para começar). É assim que funciona o dia de negociação - veja esta questão do fórum Veja a resposta do jono1887 e a terceira publicação do fzbkk.
Então, agora eu sei, de fato, que o Interactive Brokers relata o saldo pré-liquidação, em vez do saldo pós-liquidação. Como resultado, a Aspian tentou colocar múltiplas encomendas hoje, o que não pode ser preenchido porque não dispunha de dinheiro liquidado suficiente.
Existe alguma maneira de que a Quantopian possa ser configurada para obter o saldo de caixa resolvido, em vez do "caixa total" do IB & quot; valor? Eu não consigo ver qualquer maneira de obter esses dados de forma razoável dentro do meu algoritmo, e ter essa disparidade realmente causa problemas para o meu algoritmo (e também pode causar problemas com IB), o que é bastante infeliz.
Então, por exemplo, hoje gerei um GRUPO INTEGRAL de negócios rejeitados. Isso não é bom.
Dizem-me que para as contas do IRA (para as quais a margem é contra a lei), os corretores interativos por padrão colocam essa restrição T + 3, mas permitem que você substitua e use T + 0 depois de saltar através de alguns aros. Eu ficaria surpreso se o mesmo não se aplicar à sua situação. BTW, uso IB e descobriu que é comum que os representantes obtenham respostas incorretas. Você pode precisar pedir um representante diferente.
Na verdade, estou um pouco surpreso com isso, embora eu seja um investidor relativamente novo, eu sei que minha conta de comércio eletrônico me permite usar fundos não resolvidos imediatamente, desde que eu tenha o suficiente na minha conta (não incluindo o montante feito pela venda) para cobrir o valor que eu estou tentando comprar. A única estipulação é que eu não posso vender essas ações recém-adquiridas até que os fundos se tenham estabelecido oficialmente. & Quot; Não tenho certeza se essa é uma situação incomum entre os corretores ou se o IB é o mais franco em sua posição.
A retenção de dinheiro seguro é provavelmente parte de qualquer carteira diversificada e fazer grandes negócios (digamos mais de 30% do saldo da sua conta) provavelmente não fazem parte de uma boa estratégia de negociação, então, se você simplesmente detivesse, digamos, 30% do seu total em dinheiro e dispersos seus negócios ao longo do tempo, não poderia resolver o seu problema?
Ter participações em caixa faz sentido, mas o IB é uma espécie de conta em sandbox, especificamente para negociação de estoque algorítmica e não necessariamente para "seguro" investindo. Eu mantenho minhas participações em outras contas que se destinam a participações em dinheiro.
Eu certamente não colocaria minhas poupanças de vida inteiras no IB para ser administrado por Quantopian, nem eu mesmo manter uma parte significativa do meu estoque lá. Esta é uma experiência, e eu nunca estou com mais dinheiro do que eu estou disposto a perder. YMMV, é claro.
As participações em dinheiro são uma rede de segurança contra negócios ruins, e não uma estratégia comercial por conta própria.
Além disso, mesmo manter um buffer de caixa não ajuda meu algoritmo particular; em um dia pode decidir despejar todas as participações e, em seguida, recomprar um conjunto inteiramente diferente de participações. E isso pode ser feito diariamente. A única maneira de fazer isso de uma maneira que funciona com a solução T + 3 é permitir que apenas 25% das participações sejam transformadas em estoque em qualquer momento, o que é grosseiramente ineficiente.
J., este é um problema muito comum para se encontrar, se você ainda não tiver uma conta de margem, aliviará uma grande quantidade de problemas de liquidez que você está tendo, mas não todas elas. Eu também tive isso acontecido algumas vezes, a mensagem do IB é que você precisará depositar mais dinheiro ou proteger suas posições. O IB não faz chamadas de margem, eles apenas rejeitam ordens; Isso é bom porque você não violou quaisquer regulamentos, mas é ruim se apenas uma perna de uma estratégia multi-perna executa e deixa você exposto demais. Sugiro muito a conta de margem para simplificar o problema, é muito mais difícil codificar em todas as coisas do T + 3.
Sim, estou planejando adicionar uma conta de margem em algum momento. Ainda assim, seria bom se o objeto da carteira reportasse o dinheiro disponível separadamente do valor de caixa esperado, no entanto.
Desculpe, algo deu errado. Tente novamente ou contate-nos enviando comentários.
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O material deste site é fornecido apenas para fins informativos e não constitui uma oferta de venda, uma solicitação de compra ou uma recomendação ou endosso para qualquer segurança ou estratégia, nem constitui uma oferta de prestação de serviços de consultoria de investimento pela Quantopian.
Além disso, o material não oferece nenhuma opinião em relação à adequação de qualquer segurança ou investimento específico. Nenhuma informação contida neste documento deve ser considerada como uma sugestão para se envolver ou abster-se de qualquer curso de ação relacionado ao investimento, já que nenhuma das empresas atacadas ou nenhuma das suas afiliadas está a comprometer-se a fornecer conselhos de investimento, atuar como conselheiro de qualquer plano ou entidade sujeito a A Lei de Segurança de Renda de Aposentadoria do Empregado de 1974, conforme alterada, conta de aposentadoria individual ou anuidade de aposentadoria individual, ou dar conselhos em capacidade fiduciária em relação aos materiais aqui apresentados. Se você é um aposentadorio individual ou outro investidor, entre em contato com seu consultor financeiro ou outro fiduciário não relacionado a Quantopian sobre se qualquer idéia, estratégia, produto ou serviço de investimento descrito aqui pode ser apropriado para suas circunstâncias. Todos os investimentos envolvem risco, incluindo perda de principal. A Quantopian não oferece garantias sobre a precisão ou integridade das opiniões expressas no site. Os pontos de vista estão sujeitos a alterações e podem ter se tornado pouco confiáveis por vários motivos, incluindo mudanças nas condições do mercado ou nas circunstâncias econômicas.
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Corretores interativos do poder de compra forex
Escrito por Jin Won Choi em 24 de agosto de 2018.
Última atualização em 27 de julho de 2018.
ACTUALIZAÇÃO: Este artigo foi atualizado para refletir os preços a partir de 27 de julho de 2018.
Qual é o melhor corretor de desconto para usar?
É uma questão que muitas vezes me perguntam, particularmente por pessoas que são novas para investir. Infelizmente, responder a esta pergunta pode ser complicado porque cada corretor possui sua própria maneira única de cobrar taxas. Isso significa que corretores diferentes custarão mais dependendo de como o indivíduo usa a conta.
Neste artigo, investigaremos essa questão do ponto de vista de um canadense médio que implementa uma carteira de ETFs, como as carteiras modelo do MoneyGeek & rsquo ;. Em particular, examinarei três corretores canadenses populares - Questrade, Interactive Brokers e Virtual Brokers - para ver qual dos três acabaria por ser o menos caro, levando em consideração os ganhos.
Antes de prosseguir, devo divulgar que recebo renda da afiliada da Questrade. Eu acredito que eu tenho sido objetivo na minha análise, mas sinta-se livre para questionar os detalhes usando os comentários abaixo.
Hipóteses sobre o Investidor canadense médio.
Vamos primeiro determinar as necessidades e hábitos específicos de um & ldquo; canadense médio, pois isso determinará o quanto cada corretor acaba custando. A lista a seguir descreve os pressupostos exatos que usei na minha análise.
O canadense médio:
Possui US $ 50.000 em ativos financeiros (por exemplo, ações, títulos, CPG, etc.). Eu acho que isso é razoável porque a família canadense média tinha aproximadamente US $ 80.000 em ativos financeiros que controlavam em 2005, enquanto que aproximadamente 30% dos canadenses eram famílias de uma pessoa, o que implicava que a família média tinha 1,7 adultos. US $ 80.000 divididos por 1.7 são $ 47.000 por adulto. Tem 2 contas de poupança registradas (RSPs). Os RSPs incluem CELI e RRSPs. Com US $ 50.000 em ativos financeiros, a média canadense ganhou won max em ambas as contribuições de CELs e RRSP, desde que ganhem um nível normal de renda. Comprarão ETFs doze vezes por ano e venderão ETFs duas vezes por ano. Isso se encaixa na descrição de alguém que faz uma contribuição mensal para comprar um ETF por mês. A venda de ETFs provavelmente é uma ocorrência mais rara para o canadense médio porque eles só fazem isso para reequilibrar o portfólio ou para retirar dinheiro. Também assumirei que cada comércio (ou seja, comprar ou vender) é composto por 200 unidades. Comprará ações 4 vezes por ano e venderá ações uma vez por ano. Eu suponho que o canadense médio que segue principalmente um portfólio de ETF ainda tem uma ou duas ações no lado. Também assumirei que cada comércio consiste em 200 ações. Trocará $ 5,000 em moedas duas vezes por ano, de CAD para USD ou vice-versa. Um canadense que queira comprar ETFs ou ações listadas nos EUA precisaria fazer essa troca. Won & rsquo; t comércio de investimentos mais exóticos como opções, futuros, etc.
Com estes pressupostos em mente, vamos passar por cada corretor e ver o quanto custariam o canadense médio. Note-se que os corretores virtuais têm diferentes estruturas de comissões, então eu escolhi usar a estrutura de comissão "Classic" para comparação. Embora a estrutura "Comissão-Livre" possa parecer mais barata à primeira vista, você só pode se qualificar para essa estrutura se você pagar uma plataforma de negociação mensal, a mais barata que costuma custar US $ 35 / mês.
Comparação de corretores.
A tabela acima mostra os custos para cada corretor. Deixe-se passar por cada linha.
Dos três corretores, os estoques de negociação custam mais com os corretores virtuais. Este não foi o caso até recentemente, quando eles costumavam cobrar apenas 1 centavo por ação para cada comércio. No entanto, eles mudaram as estruturas de comissão para negociar comerciantes mais ativos.
Os custos de negociação da Questrade são metade dos corretores virtuais. Embora anunciem que cada comércio custa 1 cêntimo por ação, a comissão mínima para cada comércio é de US $ 4,95, enquanto a comissão máxima é de US $ 9,95. Isso significa que um comércio custaria apenas 1 centavo por ação, se você comprar entre 495 e 995 ações. Uma vez que estamos assumindo um tamanho médio de comércio de 200 ações, o comércio médio custa US $ 4,95, arredondado para US $ 5.
Finalmente, Interactive Brokers tem um mínimo de US $ 1 por comércio, e eles cobram 1 centavo por ação de outra forma.
Os custos para os negócios ETF são baixos para a Questrade e os corretores virtuais porque ambos oferecem compras gratuitas de ETF. A venda de ETFs custa o mesmo que as ações da Questrade, enquanto a Virtual Brokers permite que você venda ETF gratuitamente. Ao calcular as taxas totais de negociação, eu acreditei que um dos dois ETFs vendidos anualmente pertence a esta lista. Interactive Brokers doesn & rsquo; t oferecem trades ETF livres, então seus custos são muito maiores.
A maior desvantagem da Interactive Brokers é a taxa de inatividade. Se você pagar menos de 10 USD em taxas de negociação por mês, eles cobrarão o restante como uma taxa de inatividade. Por exemplo, se você incorrer em US $ 2 em taxas de negociação em um mês, eles vão cobrar US $ 10 a US $ 2 = US $ 8 USD nesse mês. Além disso, eles cobrarão esse valor por conta. No entanto, eles renunciam à taxa de inatividade se você tiver mais de $ 100,000 USD na conta. Sem as taxas de inatividade, o custo por ano seria de US $ 42 USD por ano.
Ao calcular as taxas de câmbio, assumi que o usuário pode tirar proveito do gambito de Norbert & rsquo; s. Se o usuário puder aproveitar o gambito da Norbert, o custo de troca de dinheiro seria muito maior tanto para a Questrade quanto para o Virtual Brokers, pois eles cobram 2% e 0,75%, respectivamente, em uma ida e volta. Com US $ 5 mil em transações, a ida e volta custaria US $ 100 e US $ 35, respectivamente. Em comparação, o uso do gambito Norbert & rsquo; geralmente custa a comissão de vendas ETF + 0,2% do valor trocado com cada viagem de ida e volta.
Por último, ao passo que não custa nada para registrar uma conta RSP com a Questrade ou Interactive Brokers, pode custar-se substancialmente mais se desejar realizar investimentos denominados em dólares americanos com a Virtual Brokers. Enquanto uma conta RSP que só pode realizar investimentos no dólar canadense não custa nada, uma conta que pode deter investimentos nos EUA custa US $ 15 por trimestre, o que equivale a US $ 60 por ano.
Qual deles você deve escolher?
Do ponto de vista da média canadense, é óbvio que os Interactive Brokers acabariam custando o máximo. Observe que este não seria o caso de um canadense mais rico que tenha mais de $ 100,000 USD em uma única conta que também prefira negociar ações em vez de ETFs. Para esses indivíduos, os corretores interativos podem acabar custando o mínimo de todas as opções que nós examinamos.
Mas se você é um canadense comum, acredito que a Questrade é a mais barata. Sob a antiga estrutura de comissão da Virtual Broker, determinar qual corretor era mais barato não era tão direto. Mas com as mudanças de comissões, acredito que a Questrade é atualmente a mais econômica de todas as grandes empresas de corretagem de desconto que oferecem contas registradas.
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Sobre o Dr. Choi.
Dr. Choi é o fundador da MoneyGeek. Ele tem um doutorado em matemática financeira e trabalhou em um fundo de alto desempenho por 2 anos.
&cópia de; 2018-2018 MoneyGeek Inc. Todos os direitos reservados.
Escrito por Jin Won Choi em 24 de agosto de 2018.
Última atualização em 27 de julho de 2018.
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Qual é o melhor corretor de desconto para usar?
É uma questão que muitas vezes me perguntam, particularmente por pessoas que são novas para investir. Infelizmente, responder a esta pergunta pode ser complicado porque cada corretor possui sua própria maneira única de cobrar taxas. Isso significa que corretores diferentes custarão mais dependendo de como o indivíduo usa a conta.
Neste artigo, investigaremos essa questão do ponto de vista de um canadense médio que implementa uma carteira de ETFs, como as carteiras modelo do MoneyGeek & rsquo ;. Em particular, examinarei três corretores canadenses populares - Questrade, Interactive Brokers e Virtual Brokers - para ver qual dos três acabaria por ser o menos caro, levando em consideração os ganhos.
Antes de prosseguir, devo divulgar que recebo renda da afiliada da Questrade. Eu acredito que eu tenho sido objetivo na minha análise, mas sinta-se livre para questionar os detalhes usando os comentários abaixo.
Hipóteses sobre o Investidor canadense médio.
Vamos primeiro determinar as necessidades e hábitos específicos de um & ldquo; canadense médio, pois isso determinará o quanto cada corretor acaba custando. A lista a seguir descreve os pressupostos exatos que usei na minha análise.
O canadense médio:
Possui US $ 50.000 em ativos financeiros (por exemplo, ações, títulos, CPG, etc.). Eu acho que isso é razoável porque a família canadense média tinha aproximadamente US $ 80.000 em ativos financeiros que controlavam em 2005, enquanto que aproximadamente 30% dos canadenses eram famílias de uma pessoa, o que implicava que a família média tinha 1,7 adultos. US $ 80.000 divididos por 1.7 são $ 47.000 por adulto. Tem 2 contas de poupança registradas (RSPs). Os RSPs incluem CELI e RRSPs. Com US $ 50.000 em ativos financeiros, a média canadense ganhou won max em ambas as contribuições de CELs e RRSP, desde que ganhem um nível normal de renda. Comprarão ETFs doze vezes por ano e venderão ETFs duas vezes por ano. Isso se encaixa na descrição de alguém que faz uma contribuição mensal para comprar um ETF por mês. A venda de ETFs provavelmente é uma ocorrência mais rara para o canadense médio porque eles só fazem isso para reequilibrar o portfólio ou para retirar dinheiro. Também assumirei que cada comércio (ou seja, comprar ou vender) é composto por 200 unidades. Comprará ações 4 vezes por ano e venderá ações uma vez por ano. Eu suponho que o canadense médio que segue principalmente um portfólio de ETF ainda tem uma ou duas ações no lado. Também assumirei que cada comércio consiste em 200 ações. Trocará $ 5,000 em moedas duas vezes por ano, de CAD para USD ou vice-versa. Um canadense que queira comprar ETFs ou ações listadas nos EUA precisaria fazer essa troca. Won & rsquo; t comércio de investimentos mais exóticos como opções, futuros, etc.
Com estes pressupostos em mente, vamos passar por cada corretor e ver o quanto custariam o canadense médio. Note-se que os corretores virtuais têm diferentes estruturas de comissões, então eu escolhi usar a estrutura de comissão "Classic" para comparação. Embora a estrutura "Comissão-Livre" possa parecer mais barata à primeira vista, você só pode se qualificar para essa estrutura se você pagar uma plataforma de negociação mensal, a mais barata que costuma custar US $ 35 / mês.
Comparação de corretores.
A tabela acima mostra os custos para cada corretor. Deixe-se passar por cada linha.
Dos três corretores, os estoques de negociação custam mais com os corretores virtuais. Este não foi o caso até recentemente, quando eles costumavam cobrar apenas 1 centavo por ação para cada comércio. No entanto, eles mudaram as estruturas de comissão para negociar comerciantes mais ativos.
Os custos de negociação da Questrade são metade dos corretores virtuais. Embora anunciem que cada comércio custa 1 cêntimo por ação, a comissão mínima para cada comércio é de US $ 4,95, enquanto a comissão máxima é de US $ 9,95. Isso significa que um comércio custaria apenas 1 centavo por ação, se você comprar entre 495 e 995 ações. Uma vez que estamos assumindo um tamanho médio de comércio de 200 ações, o comércio médio custa US $ 4,95, arredondado para US $ 5.
Finalmente, Interactive Brokers tem um mínimo de US $ 1 por comércio, e eles cobram 1 centavo por ação de outra forma.
Os custos para os negócios ETF são baixos para a Questrade e os corretores virtuais porque ambos oferecem compras gratuitas de ETF. A venda de ETFs custa o mesmo que as ações da Questrade, enquanto a Virtual Brokers permite que você venda ETF gratuitamente. Ao calcular as taxas totais de negociação, eu acreditei que um dos dois ETFs vendidos anualmente pertence a esta lista. Interactive Brokers doesn & rsquo; t oferecem trades ETF livres, então seus custos são muito maiores.
A maior desvantagem da Interactive Brokers é a taxa de inatividade. Se você pagar menos de 10 USD em taxas de negociação por mês, eles cobrarão o restante como uma taxa de inatividade. Por exemplo, se você incorrer em US $ 2 em taxas de negociação em um mês, eles vão cobrar US $ 10 a US $ 2 = US $ 8 USD nesse mês. Além disso, eles cobrarão esse valor por conta. No entanto, eles renunciam à taxa de inatividade se você tiver mais de $ 100,000 USD na conta. Sem as taxas de inatividade, o custo por ano seria de US $ 42 USD por ano.
Ao calcular as taxas de câmbio, assumi que o usuário pode tirar proveito do gambito de Norbert & rsquo; s. Se o usuário puder aproveitar o gambito da Norbert, o custo de troca de dinheiro seria muito maior tanto para a Questrade quanto para o Virtual Brokers, pois eles cobram 2% e 0,75%, respectivamente, em uma ida e volta. Com US $ 5 mil em transações, a ida e volta custaria US $ 100 e US $ 35, respectivamente. Em comparação, o uso do gambito Norbert & rsquo; geralmente custa a comissão de vendas ETF + 0,2% do valor trocado com cada viagem de ida e volta.
Por último, ao passo que não custa nada para registrar uma conta RSP com a Questrade ou Interactive Brokers, pode custar-se substancialmente mais se desejar realizar investimentos denominados em dólares americanos com a Virtual Brokers. Enquanto uma conta RSP que só pode realizar investimentos no dólar canadense não custa nada, uma conta que pode deter investimentos nos EUA custa US $ 15 por trimestre, o que equivale a US $ 60 por ano.
Qual deles você deve escolher?
Do ponto de vista da média canadense, é óbvio que os Interactive Brokers acabariam custando o máximo. Observe que este não seria o caso de um canadense mais rico que tenha mais de $ 100,000 USD em uma única conta que também prefira negociar ações em vez de ETFs. Para esses indivíduos, os corretores interativos podem acabar custando o mínimo de todas as opções que nós examinamos.
Mas se você é um canadense comum, acredito que a Questrade é a mais barata. Sob a antiga estrutura de comissão da Virtual Broker, determinar qual corretor era mais barato não era tão direto. Mas com as mudanças de comissões, acredito que a Questrade é atualmente a mais econômica de todas as grandes empresas de corretagem de desconto que oferecem contas registradas.
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